Le Livret Bourse Investissement se positionne comme une solution d’investissement en actions européennes conçue pour la simplicité. Éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA), ce fonds historique, créé en 1972, se distingue par son accessibilité, notamment une absence de minimum de souscription.
LBI EN BREF LBI Livret Bourse Investissements est une société de gestion de fonds située au 19 Place Vendôme à Paris (75001). En tant que fonds à forme sociétale, LBI (SIREN 722 060 464) se consacre à la gestion de solutions d’épargne. La société est joignable par téléphone au 01 85 09 74 39 ou par email à contact@lbi.finance.
QU’EST-CE QUE LE LIVRET BOURSE INVESTISSEMENT Le Livret Bourse Investissement (LBI) est un OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) de droit français, structuré comme une SICAV. Il s’agit d’un fonds « nourricier », dont l’objectif est d’investir la quasi-totalité de ses actifs dans un fonds « maître » unique, en l’occurrence le fonds DNCA INVEST Euro Dividend Grower.
COMMENT ÇA FONCTIONNE L’architecture du LBI est conçue pour répliquer la stratégie d’un fonds maître géré par la société de gestion reconnue DNCA Finance. Le fonds maître applique une gestion active de style « Quality GARP », se concentrant sur des sociétés européennes sélectionnées pour leur capacité à maintenir une croissance de leur dividende. Via ce fonds maître, le Livret Bourse Investissement est exposé à hauteur de 75 % minimum en actions de l’Union Européenne. Le fonds offre une bonne liquidité, notamment grâce à l’absence de frais de sortie.
POUR QUI Le Livret Bourse Investissement s’adresse aux épargnants souhaitant investir sur les marchés actions européens dans une optique de moyen ou long terme. Son éligibilité au PEA en fait un véhicule adapté pour les investisseurs cherchant à optimiser la fiscalité de leur épargne. Son accessibilité sans minimum de souscription le rend approprié pour les épargnants débutants ou ceux souhaitant mettre en place des investissements programmés.
ATOUTS CLÉS ACCESSIBILITÉ RENFORCÉE Le fonds ne requiert aucun minimum de souscription, permettant à tous les profils d’investisseurs d’y accéder facilement.
ÉLIGIBILITÉ AU PEA Le Livret Bourse Investissement peut être intégré au sein d’un Plan d’Épargne en Actions, offrant ainsi un cadre fiscal avantageux pour les investissements en actions européennes.
UNE GESTION DE QUALITÉ La stratégie, déléguée au fonds maître de DNCA Finance, repose sur une approche « Quality GARP » (Growth At a Reasonable Price), recherchant des entreprises de qualité à un prix jugé raisonnable.
UN CADRE D’INVESTISSEMENT RESPONSABLE Le fonds s’inscrit dans une démarche durable, classifié Article 8 selon la réglementation SFDR et détenteur du label ISR (Investissement Socialement Responsable).
CONDITIONS ET FRAIS Le Livret Bourse Investissement est accessible sans minimum de souscription. Les frais d’entrée indicatifs maximum sont de 2 %. Les frais de gestion courants sont prélevés au niveau du fonds maître et s’élèvent à 0,25 % TTC par an. Il n’y a pas de commission de surperformance ni de frais de sortie appliqués.
PARCOURS DE SOUSCRIPTION Pour souscrire au Livret Bourse Investissement, l’épargnant doit se rapprocher d’un conseiller financier ou d’un distributeur. Il est recommandé de consulter un professionnel comme M. Clarence FOURNIER (ORIAS 07009946) pour valider l’adéquation du produit avec ses objectifs. L’investisseur devra remplir un bulletin de souscription et prendre connaissance des documents réglementaires (DICI/KID).
LE CONSEIL DE L’EXPERT Clarence FOURNIER, Conseiller en gestion de patrimoine (ORIAS 07009946).
CONTACTS ET INFORMATIONS PRATIQUES INFORMATIONS SUR LE FONDS LBI Livret Bourse Investissements 19 Place Vendôme, 75001 Paris, France
Téléphone : 01 85 09 74 39
Email : contact@lbi.finance
Site : https://www.lbi.finance
DOCUMENTATION PRODUIT Part RC (Capitalisation) : ISIN FR0000287955 Part RD (Distribution) : ISIN FR0013516291 Fonds maître : DNCA INVEST Euro Dividend Grower (LU2343999186)
VOTRE CONSEILLER Clarence FOURNIER 15 rue commodore hallet, 14000 Caen
Téléphone : 02 61 53 71 87
Email : contact@fournierclarence.com
Site Web : https://fournierclarence.com
FAQ QU’EST-CE QU’UN FONDS NOURRICIER ? C’est un fonds qui investit au moins 85 % de ses actifs dans un seul autre fonds, appelé « fonds maître ». L’épargnant investit dans le nourricier, qui réplique la stratégie du maître.
LE LIVRET BOURSE INVESTISSEMENT EST-IL ÉLIGIBLE AU PEA ? Oui, le fonds est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA), ce qui permet de bénéficier d’une fiscalité avantageuse sur les plus-values après 5 ans de détention.
QUELS SONT LES PRINCIPAUX FRAIS ? Les frais d’entrée maximum sont de 2 %. Les frais de gestion courants (au niveau du fonds maître) sont de 0,25 % TTC par an. Il n’y a pas de frais de sortie.
COMMENT RÉCUPÉRER MON INVESTISSEMENT ? Le fonds est liquide. L’épargnant peut demander le rachat de ses parts à tout moment. Il n’y a pas de frais de sortie facturés.
LE FONDS EST-IL CONSIDÉRÉ COMME DURABLE ? Oui, le fonds est classifié Article 8 (SFDR) et bénéficie du label ISR (Investissement Socialement Responsable), indiquant qu’il intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.
QUEL EST LE RISQUE DE CE PLACEMENT ? Comme tout investissement en actions, le Livret Bourse Investissement présente un risque de perte en capital. La valeur du placement peut varier à la hausse comme à la baisse.
MENTIONS LÉGALES Ne constitue pas un conseil en investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le capital n’est pas garanti. Lire les documents réglementaires avant toute décision. ORIAS du courtier : 07009946.